Forex Raten Pakistan Nbp

Daily Forex Wechselkurse in Pakistan Ms Business amp Business Associates ist ein Register Forex Firm mit Registrar of Firm in Islamabad und Franchise durch unter dem Schutz der State Bank von Pakistan, Exchange Policy Department Karachi. Nun, wie betrifft die AA Exchange-Unternehmen ist dies eine Kategorie Devisengesellschaft mit SECP registriert, und die Erlaubnis von State Bank of Pakistan und weiter Wir sind berechtigt, alle Arten von ausländischen Währungen die beste Rate in Pakistan. AA Exchange Company arbeitet als Master Agent der renommierten Money Transfer Company WESTERN UNION. AA Exchange ist berechtigt, Überweisungen zu bezahlen und sendet Überweisungen über Western Union Unique und ein großes Netzwerk in der Welt. Mehr als 70 Personen bevorzugen Transfer und erhalten Geld durch Western Union. AA Exchange Unternehmen haben die Möglichkeit, Geld durch alle pakistanischen Banken durch FTT (Foreign Telegraphic Transfer) auf der ganzen Welt, aber nicht Indien und Israel Remit. AA Exchange Unternehmen haben die Erlaubnis zur Ausstellung Bank Draft, Pay Orders von allen Banken in Pakistan. Weitere Produkte werden mit der Genehmigung von SBP Karachi. OVERVIEW erwartet. Nationalbank von Pakistan ist die größte Geschäftsbank von Pakistan. Die Bank bearbeitet Treasury-Transaktionen im Namen der Regierung von Pakistan als Agent an die State Bank of Pakistan. Die Bank verfügt über ein Netzwerk von 1.232 Filialen in Pakistan und 18 ausländischen Filialen, darunter die Filiale der Export Processing Zone. Es bietet auch Dienstleistungen als Treuhänder für National Investment Trust einschließlich der sicheren Verwahrung von Wertpapieren im Namen der NIT. Nationalbank von Pakistan wurde am 9. November 1949 unter der Nationalbank von Pakistan Verordnung, 1949 gegründet, um mit den Krisezuständen fertig zu werden, die nach Handelsdefree mit Indien und Abwertung indischer Rupie 1949 entwickelt wurden. Anfangs wurde die Bank hergestellt Mit dem Ziel, die Kredite an die Landwirtschaft zu verlängern. Die Bank begann ihre Arbeit vom 20. November 1949. Die Banken Karachi und Lahore Büros wurden anschließend im Dezember 1949 eröffnet. Die Art der Verantwortlichkeiten der Bank ist anders und einzigartig von anderen Banken Finanzinstitute. Die Bank fungiert als Agent für die staatliche Bank von Pakistan für den Umgang mit der Provinzregierung Einnahmen und Zahlungen in ihrem Namen. Die Bank hat auch eine wichtige Rolle bei der Finanzierung der wachsenden Handel des Landes, die durch die Jahre erweitert hat, wie Diversifizierung stattgefunden hat. NBP genießt das höchste Rating von AAA in der Industrie, die von Frau JCR-VIS Credit Rating Company Limited eigenständig, dh ohne den Nutzen der 75 Regierung Eigentum zugewiesen. BANKING INDUSTRIE IM JAHR 2009 Im Jahr 2009 zeigte die Wirtschaft Anzeichen einer Stabilisierung. Die Inflation blieb nach wie vor ein sehr besorgniserregendes Thema, obwohl sie im August aufgrund der geldpolitischen Straffung auf 10,7 Punkte sank. Das Leistungsbilanzdefizit verbesserte sich und die Devisenreserven stabilisierten sich. Die Probleme im Energiesektor spielten eine wichtige Rolle bei der Belastung der öffentlichen Finanzen. Der Terrorismus blieb die größte Herausforderung im Jahr 2009 und die negativen Auswirkungen der internationalen Konjunkturkrise wurden auch in Form von stark gestiegenen Non-Performing-Darlehen und Betriebskosten deutlich. Diese Faktoren behinderten das Vertrauen der Unternehmen sowie die Leistungsfähigkeit des Bankensektors. Im ersten Halbjahr 2010 begannen die Konjunkturindikatoren eine Verbesserung mit einer Verringerung des Haushaltsdefizits aufgrund sinkender Einfuhren und einer Erhöhung der Arbeitnehmerüberweisungen. Die Währungsreserven erhöhten sich, um hohe Niveaus zu notieren. Trotz dieser Verbesserungen sind die Inflation und der Mangel an Infrastruktur und Energie nach wie vor große Bedenken für die Wirtschaft, vor allem angesichts der durch die Überschwemmungen in den vergangenen zwei Monaten verursachten Verwüstungen, die die landwirtschaftlichen Erzeugnisse des Landes verwüsteten und die Wirtschaft erschütterten. Wachstumsraten 2004 2005 2006 Kapitalrendite -2,95 -10,44 -28,17 -13,72 5,64 4,02 Mit Blick auf die Wachstumsraten des Bankensektors für das Jahr 2009 sehen wir, dass die Wachstumsrate des NBP-Gewinns nach Steuern weit unter dem Branchendurchschnitt liegt. Auf der anderen Seite ist die Wachstumsrate der Banken Fortschritte mehr als 200 höher als die Industrie-Durchschnitt, was darauf hinweist, dass NBP verfügt über eine große Asset-Basis. Ebenso ist die Wachstumsrate der NBP s Einlagenbasis 62 höher als der Branchendurchschnitt, was zeigt, dass die Bank sehr wirksame Strategien für die Hinterlegung Mobilisierung hat. NBP s Investitionen haben jedoch eine 18.3 niedrigere Wachstumsrate als die Industrie durchschnittlich, während ihr Nettozinsertrag eine Wachstumsrate, die 81 niedriger als der Branchendurchschnitt ist. Alternativ dazu hat die NBP s Non-Interest-Einkommen eine Wachstumsrate 115 höher als der Durchschnitt der Industrie, vor allem aufgrund einer deutlichen Erhöhung der Gebühren-, Provisions-und Kapitalgewinne im Jahr 2009. Die Wachstumsrate der Bank s Return on Assets ist 40,3 größer als die Industrie durchschnittlich. FINANZLEISTUNG (FY04-1H10) Die Vermögensqualitätsquoten der NBP zeigen ab 2007 einen gemischten Trend. Zwar hat sich die Wachstumsrate der NPLs im Vergleich zum Vorjahresniveau verringert, doch die Gesamtquote der NPLs gegenüber den Fortschritten hat sich seit 2007 kontinuierlich erhöht. Dieses Wachstum in NPLs ist ein branchenweites Phänomen, das vor allem auf die Auswirkungen der globalen Finanzkrise zurückzuführen ist, die durch eine Dämpfung der Rückzahlungskapazität von Kreditnehmern aufgrund hoher Inlands - und Inflationsraten, Stromknappheit, Druck auf Handelsvolumina und Verschlechterung bedingt ist Recht und Ordnung. Die NPLs beliefen sich im Vergleichszeitraum des Vorjahres auf 69,704 Milliarden Rs. (7,65 Milliarden Franken) und dürften im Zuge der jüngsten Zerstörung durch die Überschwemmungen in ganz Pakistan und den daraus resultierenden sich verschlechternden wirtschaftlichen Rahmenbedingungen weiter ansteigen. NPLs zu Fortschritten ist auf dem Aufstieg bei 15.03 in 1H10 von 14.01 in 1H09. Vergleich mit den anderen großen Banken von Pakistan. NBP s NPLs stehen viel höher als diejenigen der Allied Bank (Rs 17,269 Mrd. 11 über dem entsprechenden Vorjahreszeitraum) und denen der MCB (Rs 24,133 Mrd., steigend 16 YoY). NPLs von HBL und UBL sind auch weniger, stehend bei Rs 44.407 Milliarde und Rs 41.719 Milliarde beziehungsweise. Dies ist keineswegs ein Spiegelbild der schlechten Performance von NBP, da NBP eine wesentlich höhere Einlagenbasis und Eigenkapital im Vergleich zu den anderen Großbanken hat. Darüber hinaus ist es eine nationale Bank, ist es verantwortlich für die Kreditvergabe an die Sektoren, die durch den kommerziellen Bankensektor aufgrund geringer Rentabilität, wie die landwirtschaftliche und kleine Unternehmen Arenen ignoriert werden. Der Gesamtwert der Rückstellungen hat sich im Jahr 2009 gegenüber dem Niveau von 2008 erhöht. Allerdings hat sich das Verhältnis der gesamten Rückstellungen zu NPLs von 2008 bis 2009 um 5,95 verringert. Der Anstieg des absoluten Wertes der Rückstellungen ist sowohl auf neue Akquisitionen als auch auf eine weitere Herabstufung des Portfolios zurückzuführen. Die Rückstellungen in 1H10 beliefen sich auf 56,351 Mrd. Rs und lagen damit 18 über dem Wert des entsprechenden Vorjahreszeitraums. Die Rückstellungen für NPLs lagen damit um 0,8 höher als 0,76 in 1H10. Die großen Banken haben ähnliche Rückstellungen für NPLs: Allied Bank bei 0,81, HBL bei 0,77 und MCB bei 0,76, die im Einklang mit den Vorschriften der Bank und den vorsichtigen Praktiken der Banken in der derzeitigen wirtschaftlichen Instabilität sind. Die Profitabilitäts - bzw. Ergebnisquote der NBP ging in den Jahren 2007 und 2008 zurück, bevor sie 2009 wieder gestiegen ist. ROA stieg im Vergleich zum Vorjahr um 5,64 an. ROE und ROD stiegen um 16,14 bzw. 6,30. Dieser Anstieg der Ertragsquoten resultiert aus einem Gewinn von 17,8 im Ergebnis nach Steuern im Jahr 2009. Dieser Gewinnzuwachs spiegelt sich jedoch nicht gut in den Ergebniskennzahlen wider, da die Vermögenswerte und das Eigenkapital in den Jahren 2008-09 ebenfalls einen Aufwärtstrend zeigten. Am Ende des 1. Halbjahres verzeichnete die Bank einen Gewinn vor Steuern von 11,650 Mrd. Rupien und lag damit 20 über dem Vergleichszeitraum des Vorjahres (9,689 Mrd. Rs). PAT lag bei Rs 7,820 Mrd., 24,5 höher als in 1H09, bedingt durch höhere NIM, niedrigere absolute Rückstellungen und höhere Zinserträge. Vergleichsweise verzeichneten die verbleibenden Großbanken in Pakistan ein niedrigeres PAT mit 3,62 Milliarden Rupien für ABL, 7,423 Milliarden RB für HBL und 5,2 Milliarden Rupien für UBL, mit Ausnahme der MCB, die das Ergebnis nach Steuern von 7,942 Milliarden Rupien konsequent überstiegen Die aller anderen Banken. Das Ergebnis je Aktie der Bank lag bei Rs 5,81, niedriger als Rs 5,84 der Vergleichsperiode im vergangenen Jahr mit Return on Equity und Vermögenswerte bei 6,64 und 0,8 jeweils höher als in 1H09. EPS der verbleibenden Großbanken stellen sich wie folgt dar: Allied - Rs 4.63, HBL - Rs 7.41, MCB - Rs 10.45 und UBL - Rs 4.25. Die Liquiditätskennzahlen der NBP haben sich im Jahr 2009 verbessert. Das Verhältnis von Earning Assets zu Assets zeigt im Jahresdurchschnitt 2004 einen stabilen Trend. Im Jahr 2009 stieg das Verhältnis von Earning Assets zu Assets im Vergleich zum Vorjahr um 1,35. Der Anstieg des durchschnittlichen Verdienstvermögens um 11,89 wurde durch einen entsprechenden Anstieg der durchschnittlichen Vermögenswerte um 11,52 stark kompensiert. NBP s Fortschritte auf Einlagen-Verhältnis stieg um 6,45, gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres. Im Allgemeinen zeigt die Entwicklung der Einlagenquote von NBP eine steigende Tendenz von 2004 bis 2009, bedeutet dies, dass die meisten Mittel für Fortschritte und nicht als andere verdiente Vermögenswerte genutzt wurden. Während 1H10 sank das Verhältnis von Vermögenswerten zu Vermögenswerten der Bank von 0,75 auf 0,74 als Folge des Rückgangs der Investitionen und Vorschüsse. Darüber hinaus sank die Fortschritte auf Einlagen-Verhältnis auf 0,61 von 0,66 während der Periode. Der Grund für den Rückgang in diesem Verhältnis ist, dass Advances sank, während Einlagen erhöht. Allied Bank und UBL zeigten ähnliche ADRs bei 0,66 bzw. 0,68. Auf der anderen Seite, HBL s ADR stand bei 0,62, nachdem sie stark zurückgegangen seit dem entsprechenden Zeitraum des Vorjahres. Darüber hinaus zeigte MCB s ADR eine ähnliche Position, die von 0,71 in 1H09 bis 0,58 in 1H10 sank. Dies zeigt das weiterhin vorsichtige Verhalten der Banken in Bezug auf Risikoaversion. Im Geschäftsjahr 2009 fielen die Investitionen als Anteil der gesamten Erwerbsvermögen aufgrund von Marktveränderungen. Das bedeutet, dass die Bank Geld von den Investitionen in die Advances - ein Trend, der auf der gesamten Bankenbranche Ebene. Ein Grund für diesen Trend ist eine Änderung des Bankenansatzes für die Behandlung von NPLs. Die Banken verschieben nun die Fortschritte bei Großkunden, um NPLs zu vermeiden. Dies zeigt den Optimismus der Banken über den zukünftigen Zustand der Wirtschaft. Während des 1. Halbjahres verlagerte sich die Zusammensetzung der Earning Assets von den "Advances to Investments". Advances verringerte Rs 475 Milliarde zu Rs 460 Milliarde bis zum Ende des vorhergehenden Geschäftsjahres. Die Investitionen stiegen im gleichen Zeitraum von 217 Milliarden Rupien auf 243 Milliarden Rupien. Die Anzahlungen verringerten sich von 67,91 in 1H09 auf 64,80 in 1H10, während die Investitionen von 29,79 auf 31,95 YoY anstiegen. Die Kosten für die Finanzierung von Erwerbsvermögen weisen einen steigenden Trend von 2004 bis 2009 auf. Im Jahr 2009 stiegen die Aufwendungen für die Finanzierung von Erwerbsvermögen im Vergleich zum Vorjahr um 47,7. Dies ist vor allem auf die Rekordzinsen zu Beginn des Jahres zurückzuführen, die den Zinsaufwand erhöht haben. Auch die Rendite der Erwerbsaktiva erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr um 14,35. Da die Aufwendungen für den Erwerb von Vermögenswerten um einen höheren Prozentsatz als die Rendite der Erwerbsvermögen stiegen, sank die Gesamtleistung der NBP s Ertragsvermögen im Jahr 2009. Während 1H10 stieg die Rendite auf Earning Assets von 5,85 auf 6,02 (YoY), die eine Größere Auswirkungen auf NII als die Erhöhung der Kosten für Funding Earning Assets, die von 2,87 auf 3,15 YoY stieg, was zu einem Anstieg von 21,45 Zinsüberschuss YoY. Der Nettozinsertrag der großen 4 Banken stellt sich wie folgt dar: Allied Bank bei Rs 10,579 Mrd., HBL bei Rs 22,018 Mrd., MCB bei Rs 17,696 Mrd. und UBL bei Rs 16,515 Mrd.. Im Vergleich zu NBP s NII von 20,738 Milliarden, nur HBL steht voran. Die Schulden-Management Zahlen zeigen, dass die Vermögenswerte von NBP wurden weniger gehebelte im Laufe der Zeit. Es gab einen stetigen Rückgang der Schulden zum Eigenkapital, die von 16,5 im CY03 auf 6,7 im CY06 und später auf 6,22 im GJ08 sank. Ebenso sanken die Verbindlichkeiten gegenüber Vermögenswerten im gleichen Zeitraum von 0,94 auf 0,86. Allerdings gab es eine leichte Trendwende im Jahr 2009, als sowohl Debt to Equity als auch Debt to Assets um 11,6 bzw. 1,16 zulegten. Die Erhöhung der Verbindlichkeiten gegenüber Vermögenswerten und Schulden zu Eigenkapitalquoten bedeutet, dass die Effizienz des Schuldenmanagements von NBP gegenüber dem Vorjahr gesunken ist. Die ersten sechs Monate des Jahres 2010 zeigte einen ähnlichen Trend der Debt Management Ratios. Die Solvabilitätssituation der Bank zeigte eine deutliche Verbesserung von 2004 bis 2008. Im Jahr 2009 zeigten die Solvabilitätskennziffern von NBP jedoch einen gemischten Trend. Das Verhältnis von Eigenkapital zu Eigenkapital zu Eigenkapital sank im Jahr 2009 um 9,03 bzw. 8,62. Dies zeigt, dass der durchschnittliche Anstieg der Vermögenswerte und Einlagen des NBP im Jahr 2009 den durchschnittlichen Anstieg des Eigenkapitals im gleichen Zeitraum mehr als ausgeglichen hat. Ein Rückgang der Eigenkapitalquote zeigt, dass die Verbindlichkeiten des Unternehmens höher steigen als sein Kapitalbestand - ein sol - cher Trend, wenn er fortbestehen kann, kann sich negativ auf die langfristige Solvenz des NBP auswirken. Zum anderen erhöhte sich die Zahlungsfähigkeit der Bank im Jahr 2009 um 1,04. Insgesamt verschlechterte sich die Solvabilität der NBP im ersten Halbjahr 2010, da das Eigenkapital der Vermögenswerte auf 12,07 sank. Der Grund dafür war die wachsende Basis von Einlagen der Bank, wodurch das Eigenkapital der Einlagen ebenfalls auf 15,27 gesunken ist. Die Einlagen der großen 4 Banken stiegen stetig an (Allied bei 13 YoY, HBL bei 10 YoY und MCB bei 16 YoY), mit Ausnahme von UBL, die einen Rückgang ihrer Einlagen im Laufe des Jahres (1,732) erlebten. NBP hat eine starke Marktleistung im Laufe der Jahre gezeigt. Im Jahr 2009 sank diese Marktentwicklung jedoch deutlich. Insbesondere sank die Kurs-Gewinn-Ratio der Bank um 64,75 und die Marktwert-Buchwert-Ratio sank um 59,3. Zudem sank der durchschnittliche Börsenkurs der Bank um 58,5 Jahre. Dies zeigt einen Rückgang des Gesamtmarktwertes von NBP im Jahr 2009. Ein Rückgang der PE-Kennzahlen und anderer Marktwertverhältnisse deutet auf einen Rückgang des Vertrauens der Anleger und damit der Wachstumsperspektiven für die NBP hin. Dieser Rückgang ist vor allem auf eine straffe Geldpolitik und ein ungünstiges wirtschaftliches und gesellschaftliches Umfeld des Landes und nicht auf einen inhärenten Faktor der Bank zurückzuführen. PE steht bei 13,11 bei 1H10 höher als bei 11,99 bei 1H09. Marktwert Buchwert ist auch höher YoY bei 0,88. Darüber hinaus ist der Aktienkurs im Durchschnitt stetig gestiegen, was auf ein starkes Vertrauen der Anleger in den Markt aufgrund der hohen Profitabilität der NBP hindeutet. Es kann jedoch davon ausgegangen werden, dass mit der anhaltenden Verlangsamung der Wirtschaft infolge der Überschwemmungen die Performance der Aktienmärkte wahrscheinlich sinken wird, was zu sinkenden Aktienkursen und einem Verdrängen von Investoren führt. Im Jahr 2009 erhöhte sich das Nachsteuerergebnis der NBP um 18 auf 15,5 Mrd. Rs auf 18,2 Mrd. Rs. Der Anstieg ist auf höhere Provisionserträge, Steuergutschriften und Kapitalgewinne zurückzuführen. Der Zinsüberschuss der Bank stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum vor allem aufgrund des Volumenwachstums um 3,8. Im 1. Qu. 10 erhöhten sich die Kernzinserträge der Bank um 2,2 Mrd. Rupien oder 11,9 mit einem Anstieg des Zinsüberschusses um 585 Mio. Rs. Das Non-Zins-Ergebnis erhöhte sich um 342 Millionen Rupien oder 9,3 gegenüber dem entsprechenden Vorjahreszeitraum trotz Rückgang von 500 Millionen Rupien in Tauscheinnahmen aufgrund der besseren Arbitrage-Möglichkeiten im vergangenen Jahr. Außerdem erhöhte sich der Provisionsüberschuss der NBP im ersten Quartal um 491 Millionen Rupien. Die Veräußerungsgewinne der Bank erhöhten sich um 530 Mio. Rs aufgrund der Kombination aus Abwicklung der 2,5-Bank-Beteiligung an NIT-Einheiten und einer erneuten Fokussierung auf Beteiligungen. Allerdings sind die Verwaltungsaufwendungen der Bank auch höher als die Inflation. NBP s Einlagen stiegen um 16,25 im Laufe des letzten Jahres, trotz der Anstieg der Kosten von Einlagen. Die Bank erhöhte ihre Einlagen zur Stärkung der Liquiditätsposition. In diesem Zusammenhang hat NBP Ende 2009 das CASA-Einzahlungsmobilisierungssystem gestartet, das darauf abzielt, die Aktivitäten von CurrentSavings durch Anreize für Mitarbeiter zu mobilisieren. Die Gesamtauswirkung des Anstiegs der Einlagen auf das System s Stabilität und Liquidität überwogen die damit verbundenen Anstieg der Kosten. Fortschritte der Bank zeigten ein 15 Wachstum, vor allem in Rohstoff-und Unternehmenssektor aufgrund der höheren Kreditaufnahmen durch die Regierung von den Geschäftsbanken. Die Kredite im Rohstoffsektor zeigten ein robustes Wachstum, da die Rohstoffpreise durch die Regierung gestiegen waren. Dennoch ist das Wachstum der Vorschüsse im Jahr 2009 geringer als im Vorjahr, was vor allem auf das ungünstige Umfeld des Landes zurückzuführen ist, das die Nachfrage nach Krediten reduziert hat. Insbesondere haben KMU-Kredite einen Rückgang aufgrund von Rückgang der Rückzahlungskapazität der Kreditnehmer und in ihrer Bereitschaft, für eine neue Finanzierung zu gehen registriert. Bis zum Ende des 1. Quartals verzeichnete die steigende Tendenz der Einlagen jedoch einen Rückgang von 12,6 Mrd. Rs oder 1,74 Mrd. per Ende Dezember 2009, was hauptsächlich auf den Rückgang der ausländischen Einlagen zurückzuführen ist. Auf der anderen Seite, im Vergleich zum März 2009, 1Q10 zeigte eine Erhöhung der Einlagen von Rs 73 Milliarden. Da die meisten NPLs das Ergebnis von konjunkturbedingten Ausfällen waren, dürften die Quoten der notleidenden Kredite sinken. Für das kommende Jahr plant die NBP mit ihrem starken Fokus auf die Erholung und Verringerung der notleidenden Kredite, die Einlagerungsmobilisierung, das Spesenmanagement, die Konsolidierung der Kredite und die Erschließung nicht erschlossener Märkte. Darüber hinaus ist NBP auf der Industrie führenden IT-Initiativen zu aktualisieren und implementieren neue Anwendungslösungen, um die Herausforderungen des wachsenden Wettbewerbs und verbesserte Geschäftsanforderungen zu erfüllen. Dies wird erheblich zur Verbesserung der operativen Effizienz und Kontrolle, Kundenservice und erleichtern die Einführung neuer Produkte. Mit der Flutopferhilfe, die im ganzen Land stattfindet, wird erwartet, dass die Banken von Pakistan einen enormen Beitrag zur Rehabilitation der vertriebenen und bedrängten Pakistanis und den Wiederaufbau der in den Überschwemmungen zerstörten Grundinfrastruktur leisten. Darüber hinaus ist die Wirtschaft im Begriff, einen riesigen Hit zu nehmen, und die Banken müssen auch die Hauptlast tragen, wenn die Ernteerträge vollständig vernichtet sind, IWF-Kredite und Haushaltsdefizite, Inflationsdruck und verzweifelte Menschen.